HDI Dienstunfähigkeitsversicherung 2024 | Tarife, Leistungen & Angebote
Informationen zur HDI Versicherung
Die HDI Versicherung AG (früher bekannt als HDI Gerling) firmiert seit 2006 unter der HDI Versicherungsgruppe und gehört zum Talanx Konzern und damit zu einem der größten Versicherungsunternehmen in Deutschland.
Zu den Marken im Talanx-Konzern gehören unter anderem auch die HDI Versicherungen. Unter dieser Marke treten in Deutschland und im Ausland die Gesellschaften der Lebens- und Schaden/Unfallversicherung auf, die ihren Schwerpunkt im Privat- und Firmenkundengeschäft haben, und seit 2016 auch die Industrieversicherung.
HDI Dienstunfähigkeitsversicherung – Tarife und Leistungen
Die Rürup-Rente der HDI Versicherung (auch Dienstunfähigkeitsversicherung genannt), ist besonders für gutverdienende Selbstständige, Freiberufler und Angestellte empfehlenswert. Diese Personengruppen erhalten damit eine finanziell interessante Alternative zur gesetzlichen Rentenversicherung oder zu berufsständischen Versorgungswerken. Mit der HDI Dienstunfähigkeitsversicherung kann die Altersvorsorge aufgebaut werden – und das mit Steuerersparnissen. Je früher der Beginn der HDI Dienstunfähigkeitsversicherung, desto höher sind die Steuerersparnisse bis zum Rentenbeginn.
Folgende Dienstunfähigkeitsversicherung / Rürup Rente Tarife werden von der HDI Versicherung angeboten:
- klassische HDI Dienstunfähigkeitsversicherung
- HDI Clever Invest Dienstunfähigkeitsversicherung (fondsgebundene Dienstunfähigkeitsversicherung)
- Mit der HDI CleverInvest Dienstunfähigkeitsversicherung können die Steuervorteile der Dienstunfähigkeitsversicherung mit den Chancen eines Fondssparplans kombiniert werden. In diesem Rürup Tarif werden Sicherheit, Wachstumschancen, Steuervorteile und Flexibilität miteinander verbunden.
- HDI Two Trust Selekt Dienstunfähigkeitsversicherung (Sicherung und Bündelung verschiedener Kapitalanlagen)
- Sie profitieren von den positiven Entwicklungen aus dem MultiSelekt Konzept
- Verluste hieraus sind ausgeschlossen
- Ihre Gewinne werden jährlich gesichert
Die Wertentwicklung können Sie einsehen unter: www.hdi.de/multiselekt - Stabile Wertentwicklung durch die Verteilung auf mehrere Kapitalmärkte
- HDI Dienstunfähigkeitsversicherung als Sofortrente
- Nach der Zahlung einer steuerlich begünstigten Einmalprämie (bspw. aus einer ablaufenden Lebensversicherung), erhalten Sie ab sofort eine garantierte Rente auf Lebenszeit.
- Die Altersrente kann sich dabei noch um die Überschussbeteiligung erhöhen.
- Ihre anspruchsberechtigten Hinterbliebenen (Ehepartner, Lebenspartner einer eingetragenen Lebenspartnerschaft) erhalten aus dem Todesfallkapital einer vereinbarten Rentengarantiezeit eine Rente.
- Keine Gesundheitsprüfung notwendig.
Fragen & Antworten zur HDI Dienstunfähigkeitsversicherung – FAQ 2024
- Grundsätzlich kann die HDI Dienstunfähigkeitsversicherung – im Gegensatz zur Riester Rente – jeder abschließen, der in Deutschland einkommensteuerpflichtig ist und seinen ständigen Wohnsitz oder gewöhnlichen Aufenthaltsort in Deutschland hat, also von allen in Deutschland steuerpflichtigen Personen- und Berufsgruppen, u.a.
- Angestellte / Arbeitnehmer
- Ärzte
- Beamte
- Freiberufler
- Rechtsanwälte
- Unternehmensberater
- Heilberufe
- Ingenieure
- Steuerberater
- Journalisten
- Wirtschaftsprüfer
- Studenten (unter Umständen)
- Die HDI Dienstunfähigkeitsversicherung ist aber vor allem für Selbstständige und Freiberufler sinnvoll, die nicht in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlen und ihre Altersvorsorge komplett selbst aufbauen müssen.
- Mit der HDI Dienstunfähigkeitsversicherung können daher insbesondere Selbstständige von hohen Steuervorteilen profitieren.
- Je nach Tarif lassen sich die Beiträge zudem flexibel gestalten, um bei schwankenden Einkünften flexibel zu bleiben.
- Auch für gut verdienende Angestellte und Beamte kann sich die HDI Dienstunfähigkeitsversicherung lohnen, denn auch diese Berufsgruppen können die steuerliche Förderung nutzen, um ihre Altersvorsorge zu stärken.
- Grundsätzlich gilt: wer viel verdient und viele Steuern zahlt, profitiert stärker von den Steuervorteilen der HDI Dienstunfähigkeitsversicherung
- Obwohl es sich bei der HDI Dienstunfähigkeitsversicherung um eine staatlich geförderte private Altersvorsorge handelt, ist sie trotzdem vergleichsweise flexibel. Die Merkmale der HDI Dienstunfähigkeitsversicherung sind:
- Beiträge können flexibel eingezahlt werden (monatlich oder jährlich, oder auch einmalig oder laufend)
- Sie können immer Zuzahlungen leisten oder auch Beitragszahlungen aussetzen.
- Sie können den Beginn der Rente selbst festlegen (zwischen 62 und 85 Jahren).
- Die HDI Dienstunfähigkeitsversicherung wird staatlich gefördert und Ihre Steuerlast dadurch gesenkt. Das bedeutet, Sie können die Beiträge, die Sie für die HDI Dienstunfähigkeitsversicherung zahlen, im Rahmen Ihrer Steuererklärung als Sonderausgabe eintragen und somit steuerlich geltend machen. Dadurch kann Ihr Finanzamt Ihre Beiträge bei der Steuer berücksichtigen und Ihre Steuer wird dadurch gesenkt.
- Ab dem Jahr 2025 werden die Beiträge für die HDI Dienstunfähigkeitsversicherung sogar zu 100% angerechnet.
- Ja, Sie können in der HDI Dienstunfähigkeitsversicherung einen sog. Hinterbliebenen-Schutz hinzufügen. Damit können Sie je nach Wunsch festlegen, ob Ihre Hinterbliebenen bspw. eine Hinterbliebenen-Rente oder eine Beitragsrückgewähr erhalten.
- Bei der Hinterbliebenenrente (Witwenrente oder Waisenrente) erhält der Ehepartner oder ein Kind bis maximal 25 Jahre eine monatliche Rente, selbst wenn der Todesfall vor dem Rentenbeginn erfolgt.
- Bei der Beitragsrückgewähr erhalten die Hinterbliebenen sämtliche eingezahlten Beiträge zurück. Wahlweise kann man auch eine Rentengarantiezeit festlegen, wodurch die Hinterbliebenen für einen bestimmten Zeitraum eine monatliche Rente erhalten.
- Grundsätzlich wird die HDI Dienstunfähigkeitsversicherung ab dem vollendeten 62. Lebensjahr ausgezahlt. Sie können bei Abschluss aber auch ein späteres Datum wählen, zwischen dem 62. und dem 85. Lebensjahr. Ab diesem Zeitpunkt erhalten Sie die lebenslange Rente ausgezahlt.
- Der Höchstbetrag, den Sie in die Rürup Rente einzahlen können, war bis 2014 für Ledige auf 20.000 Euro pro Jahr festgelegt und für Ehepaare bei 40.000 Euro. Seitdem ist er an den Höchstbeitrag zur knappschaftlichen Rentenversicherung (West) gekoppelt und steigt dadurch jährlich. Das bedeutet, dass der steuerliche Vorteil für Versicherte jährlich wächst.
- Ja, die Beiträge für die HDI Dienstunfähigkeitsversicherung können Sie flexibel gestalten. Wir empfehlen, zunächst einen überschaubaren monatlichen Beitrag zu vereinbaren und am Jahresende, nach Beratung mit Ihrem Steuerberater, ggf. eine Zuzahlung in den Vertrag einzuzahlen. Dies können Sie dann jedes Jahr im Rahmen der Steuererklärung mit Ihrem Steuerberater besprechen. So können Sie steuerlich das Beste rausholen.
HDI Dienstunfähigkeitsversicherung berechnen – Tarife 2024
Mit dem HDI Rürup Rechner können wir Ihnen Ihre gewünschten Angebote berechnen und erstellen Ihnen ein PDF Angebot, das Sie per Email zugesandt bekommen.
Profil der HDI Versicherung
Zu den HDI-Versicherungen gehören unter anderem folgende Unternehmen:
- HDI Kundenservice AG (ehemals: HDI-Gerling Sach Serviceholding AG & HDI-Gerling Leben Serviceholding AG)
- HDI Lebensversicherung AG (ehemals: HDI-Gerling Lebensversicherung AG)
- HDI Pensionskasse AG
- HDI Versicherung AG (ehemals: HDI-Gerling Firmen und Privatversicherung AG & HDI Direkt Versicherung AG)
- HDI Global SE (ehemals: HDI-Gerling Industrie Versicherung)
- HDI International AG
- HDI Global Specialty SE
Produktangebot der HDI Versicherung
Die HDI Versicherung (früher auch als HDI Gerling bekannt) richtet sich mit seinem Angebotsportfolio sowohl an Privatpersonen als auch an Geschäftskunden. Das Produktportfolio der HDI Versicherung ist dabei sehr umfassend und beinhaltet sowohl Versicherungslösungen in den Bereichen Lebensversicherung und Rentenversicherung als auch im Komposit Bereich, also dem Sachversicherungsbereich (wie KFZ-Versicherung, Haftpflichtversicherung, Hausratversicherung, Wohngebäude Versicherung oder Rechtsschutz Versicherung).
Im Privatkundenbereich werden Kfz-Versicherungen, Kranken-, Rechtsschutz- und Sachversicherungsprodukte sowie Lebensversicherungen angeboten. Im Bereich der Firmenversicherung deckt die Produktpalette sämtliche Sparten ab. Von der einfachen Berufshaftpflicht, über technische und Transportversicherungen, bis hin zu Elektronik- und Ertragsausfallversicherungen.
- Der Partner für Rechtsschutzversicherungen ist die Roland Rechtsschutz Versicherung.
- Im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge erfolgt die Abwicklung über die HDI Leben.
- Die Krankenversicherung der HDI wird über das Partnerunternehmen DKV angeboten.
Erfahrungen und Bewertungen zur HDI Dienstunfähigkeitsversicherung 2024
Die HDI Dienstunfähigkeitsversicherung Tarife beinhalten hohe Leistungen und bewegen sich somit hinsichtlich Preis/Leistung im mittleren bis oberen Bereich aller Vergleichsangebote.
Die Dienstunfähigkeitsversicherung der HDI Versicherung kann somit insgesamt als empfehlenswert eingestuft werden.
Beachten Sie bitte, dass unsere Bewertungen der Tarife zur Dienstunfähigkeitsversicherung hinsichtlich Preis und Leistung auf exemplarischen Berechnungen beruht, jedoch nicht für alle denkbaren Konstellationen und Berechnungen gelten kann.
Unsere Einschätzung erhebt daher keinen Anspruch auf Vollständigkeit und generelle Gültigkeit.
HDI Versicherung Kontaktdaten
HDI Versicherung AG
HDI-Platz 1
30659 Hannover
Telefon: 0511 – 645-0
Fax: 0511 – 645-4545
E-Mail: info@hdi.de
Internet: www.hdi.de
Produktseiten zur HDI Dienstunfähigkeitsversicherung:
- https://www.hdi.de/privatkunden/versicherungen/private-altersvorsorge/basisrente
- https://www.hdi.de/privatkunden/versicherungen/private-altersvorsorge/basisrente/sofort
- https://www.hdi.de/privatkunden/versicherungen/private-altersvorsorge/basisrente/twotrust-selekt
- https://www.hdi.de/privatkunden/versicherungen/private-altersvorsorge/basisrente/cleverinvest-basisrente
Hinweise:
- Die Informationen und Angaben auf dieser Seite zur HDI Dienstunfähigkeitsversicherung wurden mit größtmöglicher Sorgfalt und nach bestem Wissen und Kenntnisstand erstellt. Sie erheben jedoch keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität.
- Die Informationen stellen zudem keine rechtliche oder steuerrechtliche Beratung dar. Hierfür wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater.
- Die Angaben zu den Tarifen der HDI Dienstunfähigkeitsversicherung und die Unternehmensdaten werden von unserem Team falls erforderlich geändert und aktualisiert. Sollten Sie jedoch Fehler entdecken oder einen Tarif vermissen, können Sie uns gerne kontaktieren.
Text und Sprache:
- Aus Gründen der besseren Lesbarkeit wird auf die gleichzeitige Verwendung der weiblichen und männlichen Sprachform verzichtet. Dies impliziert jedoch keine Benachteiligung des weiblichen Geschlechts, sondern soll im Sinne der sprachlichen Vereinfachung als geschlechtsneutral zu verstehen sein.
Suche und Begriffe:
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