Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung 2024 | Tarife, Leistungen & Angebote
Informationen zur Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung
Die Allianz Versicherung wurde 1890 in Berlin und München gegründet und verfügt als größter deutscher Versicherer über ein umfassendes Produktspektrum an Versicherungen.
Die Allianz Gruppe agiert weltweit und gehört mit einem Gesamtumsatz von knapp 100 Milliarden, etwa 150.000 Mitarbeiter weltweit und einem verwalteten Vermögen von etwa 900 Milliarden zu den weltweit führenden Finanzdienstleistern.
Produkt- und Leistungsangebot der Allianz Versicherung
Im Versicherungsbereich ist die Allianz Marktführer in Deutschland und bietet nicht nur die klassischen Versicherungen wie Unfallversicherung, Privathaftpflichtversicherung, Kfz-Versicherung, Hausratversicherung, Gebäudeversicherung an, sondern auch spezielle Gewerbe-Konzepte für Gewerbetreibende, Selbständige und auch Freiberufler.
Außerdem wird ein breites Feld von Altersvorsorge Produkte angeboten, wie z.B. Private Rentenversicherungen, Dienstunfähigkeitsversicherung Tarife und betriebliche Altersvorsorge. Auch im Bereich der Biometrie (Berufsunfähigkeitsversicherung, Risikolebensversicherung, Unfallversicherung) und Krankenversicherung befinden sich vielfältige Tarife im Allianz Produkt-Portfolio.
Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung Tarife 2024
Die Allianz bietet 3 verschiedene Dienstunfähigkeitsversicherung Tarife an:
- Basis SofortRente
- Sofortiger Rentenbeginn nach Zahlung des Einmalbeitrages
- Dienstunfähigkeitsversicherung
- Lebenslange, steuerlich geförderte Altersvorsorge
- Dienstunfähigkeitsversicherung StartUp Invest
- Reduzierte Startbeiträge und voller Berufsunfähigkeitsschutz
Vorteile der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung
- Steuerminderung
- Ihre Beiträge sind steuermindernd: Machen Sie als einzelveranlagte Person 2021 bis zu 92 % von 25.787 Euro als Sonderausgabe steuerlich geltend. Für zusammen-veranlagte Ehegatten oder eingetragene Lebenspartner sind 92 % des Höchstbetrags von 51.574 Euro möglich.
- Hinterbliebenenschutz
- Für den Fall Ihres Todes ist Ihr Vorsorgekapital nicht verloren, wenn Sie vereinbaren, dass Ihre versorgungsberechtigten Hinterbliebenen eine Rente aus den gezahlten Altersvorsorgebeiträgen erhalten. Versorgungsberechtigte Personen sind der Ehe- oder eingetragene Lebenspartner bzw. kindergeldberechtigte Kinder.
- Über die Beitragsrückgewähr können Sie für den Fall Ihres Todes sogar eine beliebige Person mit einer einmaligen Kapitalzahlung absichern.
- Basis SofortRente
- Ihre lebenslange Rente beginnt sofort, wenn Sie einen größeren Einmalbeitrag von mindestens 3.000 einzahlen und sich für die Basis Sofort-Rente entscheiden. Ein Rentenbeginn ist ab dem 62. Geburtstag möglich.
- Dienstunfähigkeitsversicherung StartUp Invest
- Für Berufseinsteiger mit meist noch geringem Einkommen. Die Basis Rente Start-Up Invest bietet die Möglichkeit, bei reduzierten Startbeiträgen neben der steuerlich geförderten Altersvorsorge auch von Anfang an eine volle Berufsunfähigkeitsversicherung zu bekommen.
- Individuelle Vorsorge
- Individuelle Gestaltungsmöglichkeit: von chancenorientiert bis sicherheitsorientiert.
Zusatzbausteine der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung
Innerhalb der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung lassen sich verschiedene Bausteine inkludieren. Dadurch wird die Rürup-Rente noch leistungsfähiger und ggf. steuerlich noch interessanter.
- zusätzliche Berufsunfähigkeitsversicherung innerhalb der Dienstunfähigkeitsversicherung
- zusätzliche Dienstunfähigkeitsversicherung für Beamte.
- Beide Absicherungen können mit der Dienstunfähigkeitsversicherung InvestFlex und der Dienstunfähigkeitsversicherung StartUp Invest abgeschlossen werden.
- Im Fall einer Berufsunfähigkeit müssen Sie keine Beiträge mehr für Ihren Dienstunfähigkeitsversicherung Vertrag und die zugehörigen Zusatzbausteine zahlen.
- Ab 50 % Berufsunfähigkeit über einen voraussichtlichen Zeitraum von mindestens 6 Monaten bekommen Sie die vereinbarte Berufsunfähigkeitsrente.
- Auch die Beiträge zur Berufsunfähigkeitszusatzversicherung bzw. Dienstunfähigkeitsversicherung werden steuerlich gefördert.
- Kapitalzahlung für die Hinterbliebenen bei der Basis-Rente und der Basis-Sofort-Rente.
Fragen & Antworten zur Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung – FAQ 2024
- Grundsätzlich kann die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung – im Gegensatz zur Riester Rente – jeder abschließen, der in Deutschland einkommensteuerpflichtig ist und seinen ständigen Wohnsitz oder gewöhnlichen Aufenthaltsort in Deutschland hat, also von allen in Deutschland steuerpflichtigen Personen- und Berufsgruppen, u.a.
- Angestellte / Arbeitnehmer
- Ärzte
- Beamte
- Freiberufler
- Rechtsanwälte
- Unternehmensberater
- Heilberufe
- Ingenieure
- Steuerberater
- Journalisten
- Wirtschaftsprüfer
- Studenten (unter Umständen)
- Die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung ist aber vor allem für Selbstständige und Freiberufler sinnvoll, die nicht in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlen und ihre Altersvorsorge komplett selbst aufbauen müssen.
- Mit der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung können daher insbesondere Selbstständige von hohen Steuervorteilen profitieren.
- Je nach Tarif lassen sich die Beiträge zudem flexibel gestalten, um bei schwankenden Einkünften flexibel zu bleiben.
- Auch für gut verdienende Angestellte und Beamte kann sich die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung lohnen, denn auch diese Berufsgruppen können die steuerliche Förderung nutzen, um ihre Altersvorsorge zu stärken.
- Grundsätzlich gilt: wer viel verdient und viele Steuern zahlt, profitiert stärker von den Steuervorteilen der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung
- Obwohl es sich bei der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung um eine staatlich geförderte private Altersvorsorge handelt, ist sie trotzdem vergleichsweise flexibel. Die Merkmale der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung sind:
- Beiträge können flexibel eingezahlt werden (monatlich oder jährlich, oder auch einmalig oder laufend)
- Sie können immer Zuzahlungen leisten oder auch Beitragszahlungen aussetzen.
- Sie können den Beginn der Rente selbst festlegen (zwischen 62 und 85 Jahren).
- Die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung wird staatlich gefördert und Ihre Steuerlast dadurch gesenkt. Das bedeutet, Sie können die Beiträge, die Sie für die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung zahlen, im Rahmen Ihrer Steuererklärung als Sonderausgabe eintragen und somit steuerlich geltend machen. Dadurch kann Ihr Finanzamt Ihre Beiträge bei der Steuer berücksichtigen und Ihre Steuer wird dadurch gesenkt.
- Ab dem Jahr 2025 werden die Beiträge für die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung sogar zu 100% angerechnet.
- Ja, Sie können in der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung einen sog. Hinterbliebenen-Schutz hinzufügen. Damit können Sie je nach Wunsch festlegen, ob Ihre Hinterbliebenen bspw. eine Hinterbliebenen-Rente oder eine Beitragsrückgewähr erhalten.
- Bei der Hinterbliebenenrente (Witwenrente oder Waisenrente) erhält der Ehepartner oder ein Kind bis maximal 25 Jahre eine monatliche Rente, selbst wenn der Todesfall vor dem Rentenbeginn erfolgt.
- Bei der Beitragsrückgewähr erhalten die Hinterbliebenen sämtliche eingezahlten Beiträge zurück. Wahlweise kann man auch eine Rentengarantiezeit festlegen, wodurch die Hinterbliebenen für einen bestimmten Zeitraum eine monatliche Rente erhalten.
- Grundsätzlich wird die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung ab dem vollendeten 62. Lebensjahr ausgezahlt. Sie können bei Abschluss aber auch ein späteres Datum wählen, zwischen dem 62. und dem 85. Lebensjahr. Ab diesem Zeitpunkt erhalten Sie die lebenslange Rente ausgezahlt.
- Der Höchstbetrag, den Sie in die Rürup Rente einzahlen können, war bis 2014 für Ledige auf 20.000 Euro pro Jahr festgelegt und für Ehepaare bei 40.000 Euro. Seitdem ist er an den Höchstbeitrag zur knappschaftlichen Rentenversicherung (West) gekoppelt und steigt dadurch jährlich. Das bedeutet, dass der steuerliche Vorteil für Versicherte jährlich wächst.
- Ja, die Beiträge für die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung können Sie flexibel gestalten. Wir empfehlen, zunächst einen überschaubaren monatlichen Beitrag zu vereinbaren und am Jahresende, nach Beratung mit Ihrem Steuerberater, ggf. eine Zuzahlung in den Vertrag einzuzahlen. Dies können Sie dann jedes Jahr im Rahmen der Steuererklärung mit Ihrem Steuerberater besprechen. So können Sie steuerlich das Beste rausholen.
Für wen ist die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung sinnvoll?
Die Dienstunfähigkeitsversicherung der Allianz ist geeignet für:
- Besserverdiener, die aufgrund des Steuersatzes von einem attraktiven Steuervorteil profitieren können und deren Versorgungslücke in der Regel besonders hoch ist
- Personen, die kurz vor der Rente stehen und mit einer einmaligen Beitragszahlung lebenslang für ihr Alter vorsorgen möchten
- Personen, die die Riester-Förderung bereits voll ausgeschöpft haben
Für wen ist die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung eher nicht sinnvoll?
Die Dienstunfähigkeitsversicherung Allianz ist in der Regel nicht sinnvoll für:
- Personen ohne steuerpflichtiges Einkommen
- Personen, die während der Laufzeit die Möglichkeit haben wollen, auf ihr Kapital zuzugreifen
- Personen, die im Alter eine einmalige Kapitalzahlung benötigen, anstatt einer monatlichen Rente
Erfahrungen und Bewertungen zur Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung 2024
Die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung wurde in den letzten Jahren in verschiedenen Fachzeitschriften wie Stiftung Finanztest / Warentest, Ökotest, EURO, Focus u.a. geprüft und hat dabei in mehreren Lebensversicherung Tests positive Testergebnisse erzielt. Ebenfalls positive Testergebnisse ergaben Vergleiche und Untersuchungen von sog. Ratingagenturen wie bspw. Franke & Bornberg, Morgen & Morgen, Assekurata u.a.
Die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung bietet vergleichsweise günstige, aber auch hochwertige und leistungsstarke Tarife, sowohl für Angestellte, als auch für Selbständige, Studenten oder Beamte. Auch in diversen Übersichten im Bereich der Lebensversicherung konnte die Allianz Versicherung sehr gut abschneiden.
Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung berechnen – Tarife 2024
Mit dem Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung Rechner können wir Ihnen Ihre gewünschten Angebote berechnen und erstellen Ihnen ein PDF Angebot, das Sie per Email zugesandt bekommen.
Alternativ können Sie auch direkt die Dienstunfähigkeitsversicherung Förderung berechnen:
https://www.allianz.de/vorsorge/ruerup-rente/
Zusammenfassung zur Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung
Die Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung Tarife beinhalten hohe Leistungen und bewegen sich somit hinsichtlich Preis/Leistung im mittleren bis oberen Bereich aller Vergleichsangebote.
Die Dienstunfähigkeitsversicherung der Allianz Versicherung kann somit insgesamt als sehr empfehlenswert eingestuft werden.
Beachten Sie bitte, dass unsere Einschätzungen der Tarife zur Dienstunfähigkeitsversicherung hinsichtlich Preis und Leistung auf exemplarischen eigenen Berechnungen und Berechnungen der o.g. Magazine / Institute beruht, jedoch nicht für alle denkbaren Konstellationen und Berechnungen gelten kann.
Unsere Einschätzung erhebt daher keinen Anspruch auf Vollständigkeit und generelle Gültigkeit.
Allianz Versicherung Kontaktdaten
Allianz Deutschland AG
Königinstraße 28
D-80802 München
Telefon: 089 3800-0
Fax: 089 3800-3425
E-Mail: info@allianz.de
Internet: www.allianz.de
Produktseite: https://www.allianz.de/vorsorge/ruerup-rente/
Hinweise:
- Die Informationen und Angaben auf dieser Seite zur Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung wurden mit größtmöglicher Sorgfalt und nach bestem Wissen und Kenntnisstand erstellt. Sie erheben jedoch keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität.
- Die Informationen stellen zudem keine rechtliche oder steuerrechtliche Beratung dar. Hierfür wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater.
- Die Angaben zu den Tarifen der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung und die Unternehmensdaten werden von unserem Team falls erforderlich geändert und aktualisiert. Sollten Sie jedoch Fehler entdecken oder einen Tarif vermissen, können Sie uns gerne kontaktieren.
Text und Sprache:
- Aus Gründen der besseren Lesbarkeit wird auf die gleichzeitige Verwendung der weiblichen und männlichen Sprachform verzichtet. Dies impliziert jedoch keine Benachteiligung des weiblichen Geschlechts, sondern soll im Sinne der sprachlichen Vereinfachung als geschlechtsneutral zu verstehen sein.
Suche und Begriffe:
- Auf dieser Seite zur Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung wird in diesem Jahr 2024 nach folgenden Worten und Begriffen gesucht: fondsgebundene und klassische Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung, Förderung bei der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung, Rüruprente, Dienstunfähigkeitsversicherung, Rürup Rente, Basis Rente, Rürup-Rente, Basis-Rente, Steuer Förderung, geförderte Altersvorsorge mit der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung, Förderrente, Sonderausgaben Abzug in der Steuererklärung im Zusammenhang mit der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung, verheiratet, ledig, Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung für Selbstständige, Angestellte, Beamte, Freiberufler, Rentner, lebenslange Rente, Altersrente, Garantie, Absicherung für Hinterbliebene und Kinder in der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung, Einmalzahlung, Sofortzahlung, geförderte Sofortrente, Tarife der Allianz Dienstunfähigkeitsversicherung klassisch und fondsgebunden.
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